Qué obtendrás del curso

Al finalizar el curso, el participante podrá identificar las principales señales de alerta de un fraude con inteligencia artificial y analizar las vulnerabilidades habituales de una empresa ante ciberestafas, incluyendo el fraude del CEO, la suplantación de proveedores y las estafas mediante voz e imagen clonadas.

Podrá diseñar o revisar protocolos internos de autorización y verificación de pagos, aplicar criterios de segregación de funciones y valorar la responsabilidad de administradores y empleados cuando fallan los controles. Asimismo, conocerá las actuaciones que pueden activarse durante las primeras 72 horas tras el fraude, incluyendo el bloqueo de fondos, la denuncia, las medidas cautelares y el rastreo de fondos y criptoactivos, así como las posibilidades de reclamación frente a entidades bancarias y aseguradoras.

A quién va dirigido

El curso está dirigido a directores financieros, tesoreros y responsables de administración, así como a responsables de Compliance y seguridad de la información. También resulta relevante para abogados in-house, abogados penalistas y generalistas de despachos que asesoran a empresas víctimas de fraude, asesores de pymes, entidades financieras y corredurías de seguros.

Contenido y metodología

El fraude empresarial mediante inteligencia artificial plantea nuevos riesgos para los procesos internos de autorización y ejecución de pagos. La clonación de voz e imagen permite reproducir situaciones que pueden aparentar ser comunicaciones legítimas de directivos o proveedores, aumentando la necesidad de contar con protocolos internos de verificación, segregación de funciones y formación de la plantilla.

El curso aborda el fraude con IA y las ciberestafas desde una perspectiva jurídica y práctica, recorriendo el ciclo completo del incidente: prevención, reacción y recuperación de los fondos. Se analizarán el fraude del CEO, la suplantación de proveedores y las estafas con voz e imagen clonadas, junto con las responsabilidades que pueden derivarse de un fallo de los controles internos.

También se trabajará qué hacer durante las primeras 72 horas tras un fraude: bloqueo de transferencias, comunicación con las entidades, denuncia por estafa informática, medidas cautelares, rastreo de fondos y criptoactivos y cooperación judicial internacional. La formación abordará asimismo la responsabilidad de las entidades bancarias ante operaciones de pago no autorizadas, las coberturas y exclusiones habituales del seguro de ciberriesgos y las acciones frente a los receptores de los fondos.

La metodología será eminentemente práctica y basada en casos. El participante trabajará sobre situaciones reales de fraude y aplicará los criterios expuestos para analizar la prevención, la reacción y la recuperación. La jornada culminará con un caso práctico de fraude mediante voz clonada y un coloquio con los participantes.

Programa de la jornada

09.00 - 09.30 h. Registro

09.30 - 11.00 h. Cómo opera el fraude con inteligencia artificial (1 h 30 min)

• Del fraude del CEO por correo a la voz y la videollamada clonadas
• Anatomía de un caso real: el fraude de 129 millones de dólares con detenidos en España
• Señales de alerta y vulnerabilidades habituales en la empresa

Intervención de especialista en ciberseguridad/perito informático: análisis técnico de la suplantación, evidencias digitales y principales elementos que deben preservarse tras el fraude.

11.00 - 11.15 h. Pausa - café

11.15 - 12.30 h. Prevención y responsabilidad dentro de la empresa (1 h 15 min)

• Verificación de pagos por canal independiente y segregación de funciones
• Formación de la plantilla y simulacros
• Responsabilidad del administrador por falta de diligencia y del empleado que ejecuta el pago

12.30 - 14.00 h. Las primeras 72 horas tras el fraude (1 h 30 min)

• Bloqueo de la transferencia y comunicación con las entidades
• Denuncia por estafa informática (art. 249 CP) y medidas cautelares
• Rastreo de fondos y criptoactivos; cooperación judicial internacional

14.00 - 15.00 h. Comida

15.00 - 15.45 h. ¿Quién soporta la pérdida? (45 min)

• Responsabilidad de la entidad bancaria por operaciones de pago no autorizadas
• Seguro de ciberriesgos: coberturas y exclusiones habituales
• Acciones frente a los receptores de los fondos

15.45 - 16.00 h. Pausa - café

16.00 - 16.30 h. Caso práctico y coloquio (30 min)

• Planteamiento de un fraude con voz clonada
• Resolución por equipos: prevención, reacción y recuperación
• Coloquio con los participantes

16.30 h. Final del curso

Qué incluye

El curso incluye la asistencia en modalidad presencial o mediante retransmisión en directo, pausas para café y comida tipo cóctel orientadas al networking profesional, así como acceso exclusivo a la plataforma JUCme, donde se centraliza toda la información y los materiales de los ponentes. Además, se proporciona un certificado de asistencia y aprovechamiento descargable tras la finalización completa del curso, junto con avisos previos de agenda para facilitar el seguimiento de la sesión.